金融初阶辅导课程介绍

金融初阶选修‍‍

编者按：这是一个魔幻的时代，俄乌战争、新冠疫情......世界正发生着“百年未见的大变局”，未来充满着前所未有的不确定性。互联网的盛行使得这种不确定性加速传播，孩子们的生活中每天都充斥着海量的信息，眼花缭乱的信息时刻影响着孩子们对于世界的判断，这时他们处理信息的能力变得格外重要。通过对信息的搜索、整理与分析，我们将带领孩子们感受历史上金融危机的前因后果，教会他们在危机中寻找机遇，把握当下与未来！

课程时间

周末班

课程总时长18小时

每周1.5小时，共12周

暑假班

课程连续5天 每天10:00-16:00

*其他开课时间咨询文末Tutor老师

设计理念

对于生活在信息时代的孩子们来说，能够捕捉到身边对自己有价值的信息，并洞察其中蕴含的深意，是非常宝贵的技巧。7-11的创始人铃木敏文在《零售的哲学》中曾经提及过，信息甄别与利用的能力就好像鱼钩一样，能够自动地为他带来丰富的收获。在金融中，面对信息不对称，如何将手中的信息最有效地运用或呈现给他人，都至关重要。

因此，我们将金融进阶课设计为了一门技能型的课程，以历史上的经济危机为线索，同学们将了解并使用关于信息搜索与合成的方法，对于各项指标和数据用Excel进行可视化，完成一份符合学术规范的案例分析报告，并明确特定类型的经济危机中所存在的普遍规律。

进阶课程不仅能为高阶课程中需要进行的大量数据采集和分析提供铺垫，让同学们接触到学术论文写作的基础，为之后的升学做好充分准备，还可以培养一种自我驱动力——不断思考并探索的思维方式，能帮助他们找到自己真正所感兴趣的使命。

课程特色

课程以“剧本杀”的形式将“M-C星人”的故事展现在大家面前，同学们则是通过角色扮演来完成故事中的任务。而这些“任务”需要同学们拥有足够的信息搜索能力才能够很好地完成。

课程介绍

1. 认识信息：搜索技巧与信息合成

案例：历史上的恶性通货膨胀

承接金融初阶的内容，同学们将进一步了解由通货膨胀带来的金融危机。通过搜索历史上恶性通货膨胀事件的信息，同学们将对基本概念进行复习，学习通胀的衡量指标——CPI（消费者物价指数），找到蕴藏在金融危机中的普遍规律，并理解历史上重大金融危机发生的原因、过程、结果。

津巴布韦的恶性通货膨胀：钱币面值从5元变为100兆元

与一般课程有所不同的是，金融进阶课提供给同学们自行查找事件并构建逻辑框架的机会。首先，他们需要通过头脑风暴，明确解决问题所需要的具体信息，并将其概括为能够被搜索引擎识别的关键词。之后，同学们将进一步学习信息的不同形式和类型，并学会分析可能的信息源，更加专业地通过各种技巧使用搜索引擎，如使用逻辑衔接词、确定需要的文件类型或是排除特定词汇等，以广泛地搜集相关内容。

以cat和dog为例：使用逻辑衔接词进行搜索的不同结果

本课程中所准备的真实金融危机案例为十七世纪荷兰郁金香泡沫，同学们通过对于信息的搜索、分析和研读，他们需要最终独立推导出恶性通货膨胀的潜在成因、后续影响以及解决方法。

接着，同学们将一起感受郁金香泡沫桌游，作为一名1636年的荷兰郁金香投机商，基于每回合的市场消息，倒买倒卖郁金香实现套利，并通过观察市场供需反应，进行下一轮买卖抉择。同学们在有趣的桌游中，认识到一个商品的供需关系对价格的影响，以及投机者的投机套利行为如何使得泡沫越来越大。

郁金香泡沫事件

2. 完善框架：数据分析与信息修正

案例：“大萧条”

了解通货膨胀带来的影响后，我们将注意力转移到另一种带来经济危机的可能性——由需求减少带来的衰退，甚至萧条。首先，同学们将会从老师的讲解中明确它的定义和理论层面的影响，之后则需要运用在第一部分中学到的搜索技巧和信息合成法，对于1929年开始的大萧条进行案例分析。

通过对大萧条的背景、原因、过程、与结果的梳理，同学们将进一步涉足国际金融的领域，了解危机背后的传导机制与应对方案。在这个过程中，同学们将进一步理解在大萧条时期，银行、政府面对的挑战与采取的措施，以及在大萧条背景下出现的有趣反常文化与艺术。

大萧条引起的道琼斯指数崩溃

同学们将参与到有趣的资产配置游戏，切身体会大萧条前后真实背景当中的资金分配和房产买卖，玩家可以在游戏中体验到资金管理、投资决策和风险管理等方面的挑战，并了解金融环境对个人财务状况和投资决策的影响。

Asset Allocation Game

接着，他们将面临新的挑战——数据处理。大萧条的影响将在众多指标上有所反映，如股价、失业率、GDP增长率以及先前引入的CPI等，同学们需要在FRED（美联储圣路易斯分行）数据库和World Bank数据库中查找到这些指标的变化趋势，在Excel中进行数据比较，了解它们的分布、联系和构成，学习同比与环比的概念，并绘制合适的图表进行可视化。

世界银行集团是世界上为发展中国家提供资金和知识的最大来源之一，致力于减少贫困、促进共同繁荣和促进可持续发展。下设数据部门提供最新和最准确的全球发展数据，包括国家、区域和全球规模的统计指标，由官方认可的国际资源汇编而成。

FRED（联邦储备经济数据）是由美联储圣路易斯分行所建立的在线数据库，包含来自数十个国家的数十万个经济数据。它将数据与强大的工具组合相结合，帮助用户理解，交互，显示和传播数据。

当然，由于信息收集是一个不断探索的过程，同学们一定会在这样的自学过程中发现各种问题，如信息之间的冲突、缺失、与查找目标不吻合等。金融进阶课程将引入苏格拉底使用的反诘技巧和根因分析法，通过针对已有的成果进行提问，指明之后的查询方向，实现自我驱动式的学习，直到达成令人满意的效果。

3. 高质量呈现：综合应用与规范

案例：70年代“滞涨”危机

经过前两部分的技能训练，同学们将在第三部分中动手检验学习成果。我们选择20世纪70年代的滞涨作为供他们进行研究的案例。结合前两部分中学习的关于通货膨胀和经济衰退的知识，同学们需要在运用搜索、合成和数据分析及可视化的能力的同时，将几个知识点串联起来，使结论不仅仅能作用在历史上的危机中，也可以作为一种普遍的规律来预测未来可能的趋势。

最终，他们将通过分工合作完成一篇案例分析报告，其中需要对于滞涨的原因、影响和解决方式进行阐述，并且需要由扎实的数据对自己的论点进行支撑。严谨性也将会被强调。图表下方的解释、参考文献、标题的相关格式等都会在课程中涉及。

在此环节中，同学们将精进使用MS Word、Excel和PowerPoint的技巧，学会调整格式、绘制饼图、柱状图，添加数据标签，最终通过PPT进行准确直观地呈现。在内化知识点和分析框架后，他们会用自己的语言展示这段时间的成果。

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授课时间：

周末班

课程总时长18小时

每周1.5小时，共12周

暑假班

课程连续5天 每天10:00-16:00

*其他开课时间咨询文末Tutor老师

授课语言：中英双语（英语教材）